ระบบลงทุนแบบกำไรสะสม (Accumulated Profits) ลงทุนพอเพียงแบบยั่งยืน

           ความรู้ ความเข้าใจ ลงทุนมีระบบความคิด เป็นรากฐานการเติบโตแบบยั่งยืน                              

กลับมาถึง เมืองไทย วันพฤหัส ที่  Jun07 2012  งง งง กับ เวลา เพราะ เวลาเมืองไทย กับ แคนาดา เวลาต่างกัน 13 ชม  กลางวัน คือ กลางคืน  กลางคืน คือ กลางวัน  ต้องปรับตัวกันนิดหน่อย กลับการกลับบ้าน

ขณะนั่งเครื่องกลับได้มีโอกาส ชมหนังเรื่องหนึ่ง คือ  Rise of the Planet of The Apes  เป็นหนัง ดี เรื่องหนึ่ง ที่สำนึกรักบ้านเกิด กันเลยทีเดียว   เป็นเรื่องของ ลิงชั้นสูง (The Apes) ตัวหนึ่ง ที่เกิดในเมือง ถูกเลี้ยงดูโดยมนุษย์ แต่ ลิงตัวนี้ สามารถเรียนรู้ได้อย่างเร็ว เข้าใจคน ความสามารถใกล้เคียงกับคนโดนมนุษย์มองว่าเป็น ลิง ไม่ใช่ คน ที่สามารถใช้ชีวิตร่วมกับพวกเขาได้ แม้ เกิดในเมือง  แต่ สุดท้าย ลิงตัวนั้น ได้ กลับมาที่ ป่า โดยเป็น จ่าฝูง นำทัพ สายพันธ์ลิง ต่างๆ ในการกลับบ้านและต่อสู้กับมนุษย์  เมื่อมองย้อนตัวเอง  เป็นหนึ่งในแคนาเดียน เสียภาษี Tax ที่แคนาดา เรียนจบ เรียนไม่ได้แพ้ฝรั่ง มหาลัยเดียวกัน ทำงานเหมือนพวกเขาได้  ลงทุนในตลาดหุ้นได้เหมือนเขา แต่ ฝรั่งมองว่า  ยังไม่ใช่พวกเขา นั่น เอง ไม่อบอุ่นเหมือนบ้านตัวเอง

ทำให้นึกได้ว่า  กลับบ้าน มาช่วยคนขาดทุนสะสม  มาซ่อมความรู้ให้คน  โดยเลือกกลับมาเรียนต่อ  ระดับปริญญาเอก  PhD Program  ที่ คณะวิศวกรรมศาตร์ จุฬาลงกรณ์ มหาวิทยาลัย เพื่อ เป็น อาจารย์ ถ่ายทอดความรู้่ด้าน วิศวกรรมพลังงาน ด้วยความร่วมมือ กับ อาจารย์เดิม 2 ท่าน ที่  University ใน Canada และ หลักสูตร ผู้บริหาร Executive  MBA ที่  NIDA Business School แหล่ง กำเนิดเซียนหุ้น ชื่อดังหลายท่าน  เพื่อ ซ่อมจุดอ่อน ด้านการบริหาร การลงทุนแนวพื้นฐานให้ดีขึ้น เป็น ลงทุนสร้างมูลค่าให้ตัวเองและเป็นการช่วยชาติพัฒนาบ้านเมือง อีกคนใน อีก 3-4 ปี

กลับมาในเรื่อง ของ ระบบการลงทุนแบบกำไรสะสม (Accumulated Profits)  เพื่อให้การลงทุนพอเพียงแบบยังยืน

จากภาพ การลงทุนแบบกำไรสะสม ต้องมองการลงทุนในภาพรวม  บางครั้ง อาจจะขาดทุน บางครั้ง อาจจะกำไร โดยภาพรวมแล้ว ต้องมีกำไรมากกว่า ขาดทุน โดยการบริหารจัดการเิงินทุน (Money management) ที่ดี  ลักษณะ เหมือนหุ้นมีมูลค่าตัวหนึ่ง ที่เป็น Uptrend  ยก High ยก Low สร้าง New High ตาม จังหวะเวลาที่เหมาะสม จากมีทุนน้อย จน กำไรสะสมทะลุเป้าหมายเงินล้านได้

ข้อดีของการลงทุนแบบสะสม
1.  เป็น การลงทุนพอเพียง แบบที่มีกำไรแบบยั่งยืน
2.  เพิ่มการตัดสินใจในการตัดขาดทุน คือ ตัดขาดทุนกำไร ไม่ได้ตัดต้นทุน
3.  สามารถนำกำไรสะสม ไปลงทุนใน Leverage ที่สูงมากขึ้น เช่น TFEX,Options  ไปเสี่ยงโดยไม่เสียดาย

ในการลงทุน ต้องมี ระบบบัญชี ( Accounting system) ที่ดี เหมือนการทำธุรกิจ ว่า เราอยู่ตำแหน่งไหนของกราฟ  มีความเสี่ยงหรือไม่  มีกำไรสะสมเท่าไหร่  % Wining  , Average Win/Loss Size สิ่งที่สำคัญที่สุด  คือ "การรักษาเงินต้น" ไม่ว่า จะเป็น นักลงทุนประเภทไหน ก็ตาม  การวางแผน การจำกัดความสูญเสียเป็น สิ่ง จำเป็น มากที่สุดครับ


จะยกตัวอย่าง ให้เห็น ภาพนะครับ

จะเห็น ว่า กำไรสะสม เป็น สิ่งที่ต้องรู้  หรือ การขาดทุนสะสม เป็น สิ่งที่ต้องรู้  เพื่อในการประเมิน สถานะการณ์ลงทุนแบบยั่งยืน  ไม่ให้เข้าต้นทุน  หรือ "การรักษาต้นทุน"  หัวใจของการลงทุน  นั่น เอง  จะสบาย ใจ  การลงทุนต้องรู้ จังหวะการลงทุนให้ดี ด้วย Technical analysis เป็น พื้นฐานในการตัดสินใจ (Decision Making) ที่ดี


บทสรุป   การลงทุนแบบกำไรสะสม เป็น การลงทุนแบบพอเพียง แนวทางการลงทุนแบบยั่งยืน ที่เรามีเงินเติบโตในภาพรวมโดย เมื่อ เวลาผ่านไป โดย ลงทุนอย่างมีความรู้  รู้จักจังหวะการลงทุน  โดยมี พื้นฐานการตัดสินด้วย Technical analysis    ระบบ การลงทุนแบบกำไรสะสม  ต้อง อาศัยพื้นฐาน ของการลงทุนอย่างมีระบบ  System trading , การประเมิน การจัดการความเสี่ยง และ การบริหารการลงทุน (Money and Risk Management)  สำหรับ Mindset ระบบความคิด การลงทุนที่ดี มีผลต่อ จิตวิทยาการลงทุน ของตัวเอง ความรู้ ความเข้าใจ ลงทุนมีระบบความคิด ที่ดี เป็นรากฐานการเติบโตแบบยั่งยืน

เส้นทางการลงทุนต่างประเทศ Options คนไทย ทำได้ ลงทุน จำกัดขาดทุน แต่ กำไรไม่จำกัด ตอนที่ 2

ตั้งใจ เขียนแนวทางการลงทุนในต่างปรเทศ  USA-Options  ต่อ ตอนที่ 2 ก่อนเดินทางกลับเมืองไทย  Jun 2012 นี้ และตั้งใจเขียน ในวันวิสาขบูชา  ปี 2555 เป็นทำบุญความรู้ทางปัญญา ให้แก่ นักลงทุนที่สนใจ ให้ลงทุนด้วยความรู้ พอเพียง ไม่ประมาท

หลายคน สงสัยว่า เคยสอนไป นักลงทุนไป กี่คนกัน  สำหรับ Polar bear fishing Club  จุดประสงค์ของการถ่ายทอดความรู้  คือ  สอนให้รู้จักการลงทุน กับ ต่างชาติ  ไม่ให้เอาเงินบ้านเรา ไหลออกจากประเทศ แต่ เป็น การถ่ายทอดพัฒนาความรู้ อย่างเข้าใจให้ สามารถพัฒนานักลงทุนให้มีศักยภาพ ไปยังลงทุนต่างประเทศได้ นำเงิน $ เข้าเมืองไทยบ้านเรา ไม่ต้องพึ่งพา เศรษฐกิจของเมืองไทยบ้านเรา  ครับ  เป็น การช่วยเมืองไทยและพัฒนาคนไทยให้ทัดเทียม ฝรั่ง

ประเภทจำนวนผู้เรียน การถ่ายทอดการลงทุน  ที่ผ่านมา

ผลการทดสอบ จากการถ่ายทอดระบบการลงทุนไป Sample Lot  300 กว่าคน หลายคนมีกำไรสะสมเพิ่ม หรือ ขาดทุนสะสมน้อยลง มีผลงานพอร์ตสีเขียว เป็นจากระดับที่ลงทุนด้วยความเข้าใจ พอเพียง ไม่ประมาท มีผลตอบแทนอย่างพอเพียง เป็น การทดสอบ ระบบได้ ภูมิใจ (ไม่มีใคร มาต่อว่า ที่ Fanpage )

สำหรับ การพัฒนานักลงทุน (Investor)  มีผู้ติดต่อให้พัฒนาหลักสูตร นักลงทุนเงินล้าน (Millions Investor Program) เรียกชื่อว่าย่อว่า  "MIP"    สำหรับพัฒนาเรียนรู้การลงทุน ขั้นระดับ Basic ไม่เคยลงทุนเลย จนถึงระดับขั้นสูง Advance  ลงทุนในประเทศและโดยเฉพาะ การลงทุนต่างประเทศ   อย่างน้อยให้เทียบเท่า นักลงทุนสิงค์โปร์ ที่ลงทุนไปทั่วโลก แต่ มีประชากรเพียงนิดเดียว แต่มีศักยภาพสูง

หลักสูตรพัฒนานักลงทุนแบบนี้ มีการเรียนการสอนที่ สิงค์โปร์ อเมริกา แคนาดา  ถึงเวลาที่ต้องพัฒนาความสามารถของคนไทยให้มีความสามารถเท่า หรือ เหนือกว่าบ้างแล้ว   นั่น คือ คำถามว่า ทำไมต้องใช้การขาดทุน เงินตัวเองเป็นประสบการณ์ หลักแสน หลักล้านบาท  ทำไม ไม่มีโปรแกรม การเรียน การสอน  สร้างนักลงทุน (Investor) ขึ้นมาด้วยการสอน (Coaching) ความรู้ ความคิด การลงทุนอย่างมีระบบให้ จะลดเวลาการเดินทางของการลงทุน และ ลดความสูญเสียจากการขาดทุนอย่างหนัก เมื่อการลงทุนจริง

แนวทางการพัฒนาหลักสูตร  Millions Investor Program  เพื่อพัฒนานักลงทุนให้มีความรู้ทางพื้นฐาน วิชาการลงทุน (Investment) ทั้งพื้นฐานและทางเทคนิค Fundamental & Technical analysis ที่มีการบริหารเงินทุนและความเสี่ยง (Money and Risk management) เพื่อผลตอบแทนการลงทุน อย่างพอเพียง  และ มีความสุข เหมาะกับ Life Styles   โดย ความร่วมมือ ของ กลุ่มนักลงทุน ที่ลงทุนจริง ในต่างประเทศ มาถ่ายทอดความรู้  ความเข้าใจ ให้อย่างแท้จริง  จะแบ่ง เป็น 4 ระดับ

1. MIP Level 1 Stock Market Investing

2. MIP Level 2 TFEX Derivatives Futures

3. MIP Level 3 Global Trading

4. MIP Level 4 USA-Options

มาเข้าเนื้อหาเข้าในการลงทุน Options  ที่มีความเสี่ยงสูง  มีกำไร ไม่จำกัด แต่ จำกัดการขาดทุน  เป็นไปได้ หรือ  ทำอย่างไร มีแนวทางการเรียนรู้และศึกษาอย่างไร

แนวทางการเรียนรู้ Options

จะแนะนำครับ  การลงทุน Options สามารถทำได้ 2 ทิศทาง คือ

1. ทิศทางขาขึ้น Long (Call)  เมื่อหุ้นอ้างอิง มีมูลค่าราคาที่สูงขึ้น
 

จากภาพ หุ้น AAPL เปลี่ยนแปลง เพิ่มขึ้น 2.55% แต่ AAPL Options สามาถทำกำไรได้ ถึง 394% ใน 1 วัน

 
2. ทิศทางขาลง Short (Put)   เมื่อหุ้นอ้างอิง มีมูลค่าราคาที่ต่ำลง

จากภาพ หุ้น AAPL  เปลี่ยนแปลง ลดลง 1.5%  แต่ AAPL Options สามารถทำกำไรได้ ถึง 83% ใน 1 วัน



หรือ สามารถทำกำไร ได้ 2 ทาง ตามเทคนิค หรือ กลยุทธ์ ที่ลงทุน

แนวทางการใช้การ ลงทุน อย่างเป็นระบบ


หุ้นต่างประเทศ  Apple : APPL ( Underlying Assets)

วิเคราะห์ มองแนวโน้ม Trend  Underlying Asset ให้ออกว่ามีแนวโน้มอย่างไร

ใช้ กลยุทธ์ การลงทุน Options ให้เหมาะสมกับแนวโน้ม และ ประเมินความเสี่ยงการลงทุน ตามตัวอย่าง

Call options  กับ แนวโน้มขาขึ้น เพื่อทำกำไร

  Put options  กับ แนวโน้มขาลง เพื่อทำกำไร
 

Straddle Options กับ แนวโน้มขึ้น หรือ ลง สามารถทำกำไรได้ 2 ทาง

นอกจากนี้ ยังมีกลยุทธ์ สำหรับ Non -Trend  หรือ Sideway ที่สามารถทำกำไรได้อย่างต่อเนื่อง มีอีกมายมายตามกลยุทธ์การลงทุน ในแต่สถานการณ์ของตลาด

บทสรุป
การลงทุนต่างประเทศ สำหรับ Options  สามารถลงทุนให้มีกำไร ได้ทั้ง 2 ขา แต่ ต้องมี ระบบ การวิเคราะห์แนวโน้ม  การใช้เครื่องมือ (Tools) รวมทั้ง มีเทคนิค (Tactics) ความเข้าใจ ในการลงทุน หรือ กลยุทธ์การลงทุน (Strategies)  รวมทั้ง การประเมินความเสี่ยงในการลงทุน (Risk assessment) และ การจัดการระบบเงิน (Money Management)  ให้เหมาะสมกับสภาวะตลาดได้ มีผลตอบแทน ระดับ มากกว่า 10-1000% ใน 1 วัน   แต่ ถ้าไม่มีความรู้ที่ถูกต้อง ก็จะทำให้ขาดทุนในเวลารวดเร็ว แม้ว่า จะจำกัดการขาดทุนเพียงมูลค่าสัญญา   ดังนั้น การลงทุนที่ถูกต้อง คือ การลงทุนด้วยความรู้ ก่อน  ฝึกฝนให้เกิดความชำนาญ เพื่อให้มีประสบการณ์ และ บทเรียน ในการตัดสินใจจะสามารถเพื่อให้ผลตอบแทนที่ดีขึ้นครับ